The Notes

1. Gởi hoặc rút tiền mặt trên $10,000 mỗi ngày:

Theo luật định Bank Secrecy Act (BSA) của chính phủ Hoa Kỳ, bất cứ doanh nghiệp hoặc cá nhân, khi nhập tiền mặt (deposit) hoặc rút tiền mặt (withdraw) trên $10,000 mỗi ngày, thì ngân hàng hoặc các tổ chức tài chánh sẽ trình báo các giao dịch tiền mặt này đến chính phủ, thông qua Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN: Mạng Lưới Thực Thi Tội Phạm Tài Chánh)

2. Các hoạt động giao dịch tiền mặt đáng ngờ:

Đối với các giao dịch tiền mặt dưới $10,000 mỹ kim, các ngân hàng hoặc tổ chức tài chính phải nộp Suspicious Activity Report (SAR: Báo cáo Hoạt động Đáng ngờ) nếu họ nghi ngờ hoạt động đó liên quan đến hoạt động bất hợp pháp, được thực hiện để tránh các yêu cầu báo cáo của BSA (ví dụ: chia nhỏ số tiền gửi để tránh giới hạn $10,000 mỹ kim) hoặc có dấu hiệu đáng ngờ khác.

Không có hạn chế trực tiếp về số tiền mặt bạn có thể gửi hoặc rút, nhưng các yêu cầu báo cáo này giúp theo dõi các giao dịch lớn hoặc đáng ngờ để chống lại rửa tiền và khủng bố tài chính.

Thông tin chi tiết thêm tại: https://www.occ.treas.gov/topics/supervision-and-examination/bsa/index-bsa.html